私下批量收购、倒卖超市预付卡，存在明确的合规风险，预付卡发行与管理有着对应的监管要求。预付卡发行主体是商超，发售初衷是用于消费，并不是作为金融工具流通套现，大规模收购转卖容易触碰监管红线。如果回收的卡片来源不明，属于盗抢、诈骗所得，参与收购的人有可能涉嫌相关违法，需要承担法律责任。就算是个人偶尔转让手中闲置卡片，也要保证卡片来源合法，是自己合法取得，不能明知卡片来路不正仍然接手。
交易过程里，如果出现虚假交易、虚构卡片余额，也属于欺诈行为。另外，通过大量回收购物卡套现，规避资金监管，也会被重点排查。个人偶尔转让闲置和长期以收购倒卖作为生意，性质完全不同，后者风险会大幅上升。